Eylül ayını da geride bıraktık. Bu ay portföy açısından önceki aylardan biraz farklı geçti. Yeni para eklemekten çok, mevcut portföy içerisinde ciddi bir yeniden dengeleme yaptığım bir ay oldu.
Ağustos sonunda 1.801.777,60 TL olan toplam portföy büyüklüğüm, Eylül sonunda 1.798.137,18 TL seviyesinde gerçekleşti. Yani TL bazında portföy yaklaşık 3.640 TL, başka bir ifadeyle yalnızca %0,20 civarında geriledi.
Dolar bazında ise portföy $37.337,12’den $36.684,85’e geriledi. Buradaki düşüş yaklaşık $652, yani %1,75 oldu.
Buna karşılık portföyün altın karşılığı 261,73 gramdan 274,27 grama yükseldi. Bunun önemli nedeni gram altının hesaplamada kullandığım fiyatının Ağustos sonundaki 6.884 TL seviyesinden Eylül sonunda 6.556 TL’ye gerilemesi oldu.
Bu ay toplam portföydeki hafif gerilemenin ana nedenini, ay içerisinde yaşanan fon meselesinin piyasada ve özellikle BIST tarafında oluşturduğu baskı olarak görüyorum. Nitekim BIST portföyüm Ağustos sonunda 941.607 TL iken Eylül sonunda 896.200 TL’ye geriledi. Buna rağmen yaptığım portföy düzenlemeleri sayesinde toplam portföy değeri 1,8 milyon TL civarında korunmuş oldu.
1. Bu Ayın En Büyük Değişikliği: TUPRS Ağırlığını Azalttım
Eylül ayında yaptığım en önemli işlem açık şekilde TUPRS pozisyonunu küçültmek oldu.
Ağustos sonunda elimde 980 lot TUPRS bulunuyordu. Eylül ayında bunun 480 lotunu satarak pozisyonu 500 lota düşürdüm. Böylece lot sayısını yaklaşık %49 azalttım.
Tablomda bu işlem -198.720 TL olarak görünüyor.
TUPRS uzun süredir BIST portföyümün açık ara en büyük pozisyonuydu. Ağustos sonunda portföy ağırlığı %41,7’ye kadar çıkmıştı. Tek bir hissenin portföyün %40’ından fazlasını oluşturması artık beni rahatsız etmeye başlamıştı.
Bu nedenle buradaki amacım TUPRS'tan tamamen çıkmak değil, oluşan aşırı ağırlığı azaltıp sermayeyi diğer hisselere dağıtmaktı.
Bu işlem sonrasında TUPRS'ın BIST portföyündeki ağırlığı %21,0 seviyesine geriledi. Böylece çok daha dengeli bir yapı oluştu.
2. TUPRS'tan Çıkan Parayı Portföy İçinde Dağıttım
Bu ay yalnızca bir satış yapmadım; aslında portföyün içinde oldukça büyük bir rotasyon gerçekleştirdim.
FROTO lot sayısını 930'dan 1.003'e, TTRAK'ı 58'den 120'ye, ISMEN'i 2.501'den 3.000'e, OTKAR'ı 80'den 160'a ve SISE'yi 1.627'den 2.000'e çıkardım.
Bunların içinde özellikle TTRAK ve OTKAR tarafındaki artış dikkat çekici oldu. TTRAK lot sayısı iki kattan fazla artarken, OTKAR lot sayısını tam iki katına çıkardım.
FROTO için 5.736,66 TL, TTRAK için 25.605,95 TL, ISMEN için 16.884,61 TL, OTKAR için 24.562,48 TL ve SISE için 15.090,92 TL tutarında alım gerçekleştirdim.
Fakat Eylül ayının asıl yeniliklerinden biri portföye iki yeni hisse eklemem oldu.
3. Portföye PAGYO ve ANHYT Eklendi
Bu ay BIST portföyüne iki yeni şirket ekledim: PAGYO ve ANHYT.
PAGYO'dan 416 lot aldım. Bu pozisyon için toplam 51.850,24 TL yatırım yaptım. Eylül sonu itibarıyla PAGYO'nun portföydeki ağırlığı %5,7 seviyesinde oluştu.
ANHYT tarafında ise 500 lot alım yaptım. Bunun için toplam 51.445 TL yatırım yaptım. ANHYT'nin portföy ağırlığı ise %5,4 oldu.
Böylece portföye hem GYO hem de sigorta ve emeklilik sektöründen yeni şirketler eklenmiş oldu.
TUPRS azaltımıyla ortaya çıkan kaynağı tek bir hisseye aktarmak yerine farklı sektörlere dağıtmayı tercih ettim.
Bu işlemler sonucunda BIST portföyünün sektörel dağılımı da önemli ölçüde değişti.
Eylül sonunda en büyük sektör %26,2 ile otomotiv oldu. Bunu %21,0 ile petrol ve rafineri, %17,5 ile demir-çelik, %9,9 ile finans ve menkul değerler, %8,2 ile cam sanayii, %6,1 ile kimya, %5,7 ile GYO ve %5,4 ile sigorta ve emeklilik takip ediyor.
Özellikle TUPRS'ın ağırlığının düşürülmesi ve PAGYO ile ANHYT'nin eklenmesi sonucunda BIST portföyünün önceki aylara göre çok daha dengeli bir sektörel yapıya kavuştuğunu düşünüyorum.
4. BIST Portföyünün Güncel Durumu
Eylül ayı sonunda BIST portföyünün toplam değeri 896.200,24 TL, dolar karşılığı ise $18.283,91 oldu.
Hisse bazında ağırlıklar artık oldukça farklı bir görünümde. TUPRS %21,0 ile hâlâ en büyük pozisyon fakat önceki ayki %41,7 ağırlıktan çok daha makul bir seviyeye gerilemiş durumda.
Ardından ISMEN %9,9, ISDMR %8,9, EREGL %8,6, FROTO ve SISE %8,2, TOASO %7,5, AKSA %6,1, PAGYO %5,7, TTRAK ve ANHYT %5,4, OTKAR ise %5,0 ağırlığa sahip.
Burada önceki aylara göre en önemli değişiklik, artık tek bir hissenin portföyün neredeyse yarısını oluşturmaması.
5. ETF Tarafında SCHD Ağırlığını Artırdım
BIST tarafındaki yeniden yapılandırmanın yanında ETF portföyünde de bu ay önemli bir değişiklik yaptım.
Özellikle SCHD tarafında daha büyük bir alım gerçekleştirdim.
SCHD lot sayısı 12,20'den 28,97'ye yükseldi. Bu işlem için yaklaşık $581,06 ekleme yaptım.
JEPQ tarafında lot sayısı 18,38'den 18,55'e, JEPI tarafında ise 18,18'den 18,27'ye yükseldi. Bu iki ETF'ye sırasıyla yaklaşık $9,73 ve $5,29 ekleme yaptım.
ABBV ve DGRW tarafında ise bu ay yeni alım yapmadım.
Eylül sonunda ETF portföyünün toplam değeri $4.400,94 seviyesine ulaştı.
ETF portföyünün toplam maliyeti $4.117,74, toplam kâr ise $283,20 seviyesinde. Böylece ETF portföyünün toplam getirisi %6,88 oldu.
ETF içerisindeki ağırlıklar da artık oldukça dengeli. ABBV %26,6, JEPQ %25,9, JEPI %23,5, SCHD %21,6, DGRW ise %2,5 ağırlığa sahip.
SCHD alımı sayesinde önceki aylarda ABBV, JEPQ ve JEPI etrafında yoğunlaşan ETF tarafının da daha dengeli hale geldiğini düşünüyorum.
6. Eylül Ayında Yeni Para Eklemesi Düşük Kaldı
Eylül ayında tabloda görünen net ekleme 21.673,36 TL, yani yaklaşık $442,17 seviyesinde kaldı.
Bu rakam önceki aylara göre oldukça düşük.
Bunun iki temel nedeni var.
Birincisi, bu ay portföy içerisinde TUPRS satışıyla ciddi bir yeniden dağılım yaptım. Yani görünürde net ekleme düşük olmasına rağmen portföy içinde oldukça yüksek tutarda alım-satım gerçekleşti.
İkincisi ve daha önemlisi ise bu ay tatilde olmamız ve tatil dönemindeki harcamaların normal aylara göre yüksek olmasıydı. Bu nedenle yatırım için ayırabildiğim yeni para miktarı sınırlı kaldı.
Her ay aynı miktarda yatırım yapmak mümkün olmuyor. Bazı aylarda yaşam giderleri veya beklenmedik harcamalar doğal olarak tasarruf miktarını düşürebiliyor. Ben de bu ay bunu çok net yaşadım.
Buna rağmen tamamen ara vermek yerine küçük de olsa yeni para eklemeye devam etmiş olmak benim için önemli.
2026 yılının ilk dokuz ayında portföye yaptığım toplam net ekleme 483.240 TL seviyesine ulaştı.
Bunun 288.090 TL'si Borsa ve ETF, 195.150 TL'si ise Eurobond tarafına yöneldi.
Toplam eklemelerin dolar karşılığı yaklaşık $10.551 oldu.
Dokuz aylık ortalama ise aylık 53.693 TL, dolar bazında yaklaşık $1.172 seviyesinde bulunuyor.
Eylül ayındaki yaklaşık 21.674 TL'lik net ekleme, dolayısıyla yıl içerisindeki aylık ortalamanın oldukça altında kaldı. Ancak tatil harcamaları düşünüldüğünde bunu geçici bir durum olarak görüyorum.
7. Eurobond Tarafında Bu Ay Yeni Alım Yapmadım
Eylül ayında Eurobond tarafında yeni alım gerçekleştirmedim.
Nominal Eurobond büyüklüğüm $14.000 seviyesinde kalmaya devam ediyor.
Portföyde bulunan Eurobondlar US900123CM05 $7.000, US900123CG37 $4.000, US900123CB40 $1.000, US900123BJ84 $1.000 ve US900123AY60 $1.000 nominalden oluşuyor.
Bu nedenle bu ay Eurobond portföyünün toplam portföy içerisindeki ağırlığı %38,2 seviyesine yükseldi.
Burada yeni alım yapılmamasına rağmen BIST tarafındaki değer kaybı, Eurobondların toplam portföy içindeki yüzdesini doğal olarak yukarı taşıdı.
8. Pasif Gelirler
Eylül ayında pasif gelir tarafında hem temettü hem de Eurobond kupon ödemesi aldım.
Bu ay 1.065,61 TL temettü geliri ve $34,38 Eurobond kuponu elde ettim.
Böylece Eylül ayının toplam pasif geliri 2.750,79 TL, dolar karşılığı ise $56,12 oldu.
2026 yılı başından Eylül sonuna kadar toplam temettü gelirim 32.391,81 TL seviyesine ulaştı.
Aynı dönemde toplam Eurobond kupon geliri $531,92 oldu.
Temettü ve kuponların birlikte toplam değeri ise 56.935,56 TL, dolar karşılığıyla yaklaşık $1.248,21 seviyesine ulaştı.
Pasif gelir tarafındaki rakamların zaman içerisinde büyüdüğünü görmek bu yolculuğun en motive edici taraflarından biri olmaya devam ediyor.
ETF Temettüleri
ETF tarafında Eylül ayında toplam $21,74 temettü elde ettim.
Bu tutarın $6,14'ü SCHD, $0,16'sı DGRW, $10,04'ü JEPQ ve $5,40'ı JEPI tarafından ödendi. ABBV tarafında bu ay ödeme olmadı.
2026 yılı başından itibaren ETF tarafındaki toplam temettü geliri $103,51 seviyesine ulaştı.
Böylece ETF temettülerinde de ilk kez $100 toplam gelir eşiğini geçmiş oldum.
9. Portföyün Genel Görünümü
Eylül 2026 kapanışı itibarıyla BIST tarafının değeri $18.283,91, Eurobond portföyü $14.000, ETF portföyü ise $4.400,94 seviyesinde.
Toplam portföy:
$36.684,85
TL karşılığı:
1.798.137,18 TL
Altın karşılığı:
274,27 gram
seviyesinde bulunuyor.
Varlık dağılımı ise %49,8 BIST, %38,2 Eurobond ve %12,0 ETF şeklinde oluştu.
Burada benim açımdan önemli bir başka gelişme de BIST ağırlığının uzun zamandır ilk kez toplam portföyün yarısının altına, %49,8 seviyesine gerilemesi oldu.
ETF tarafının payı ise Ağustos sonundaki %10,2'den %12,0'ye yükseldi.
10. Eylül Ayının Genel Değerlendirmesi
Eylül ayı rakamsal olarak bakıldığında toplam portföyün hafif gerilediği bir ay oldu. Ancak benim açımdan ayın asıl hikâyesi bu küçük düşüşten çok portföyün yapısında yaptığım büyük değişiklikler oldu.
Toplam portföy Ağustos sonundaki 1,801 milyon TL'den Eylül sonunda 1,798 milyon TL'ye gerileyerek neredeyse yatay kaldı. Dolar bazında ise $37.337 seviyesinden $36.685 seviyesine bir düşüş yaşandı.
Bu ay özellikle yaşanan fon meselesinin oluşturduğu piyasa baskısını, portföydeki gerilemenin temel nedeni olarak görüyorum. BIST portföyünün bir ayda yaklaşık 45 bin TL değer kaybetmesi de toplam portföyün yukarı gitmesini engelleyen ana unsur oldu.
Buna karşın ayı yalnızca fiyat hareketleri açısından değerlendirmek istemiyorum.
TUPRS lotlarını 980'den 500'e düşürerek uzun zamandır oluşan aşırı yoğunlaşmayı önemli ölçüde azalttım. Buradan çıkan sermayeyle TTRAK, ISMEN, OTKAR, SISE ve FROTO pozisyonlarını büyüttüm. Portföye PAGYO ve ANHYT olmak üzere iki yeni şirket ekledim. Böylece GYO ile sigorta ve emeklilik sektörleri de BIST portföyüne dahil oldu.
ETF tarafında SCHD pozisyonunu belirgin şekilde büyüttüm ve ETF'lerin toplam portföy içerisindeki payını %12 seviyesine çıkardım.
Yani toplam portföy değeri bu ay çok büyümese de, benim açımdan portföyün kalitesi ve çeşitliliği açısından oldukça önemli bir ay oldu.
Bir diğer konu ise tasarruf tarafıydı. Tatil ve tatilde yapılan harcamalar nedeniyle bu ay normal aylara kıyasla yatırım için daha az para ayırabildim. Net ekleme yaklaşık 21,7 bin TL ile sınırlı kaldı. Bunun hayatın doğal akışı içerisinde olduğunu düşünüyorum. Önemli olan her ay maksimum para yatırmak değil, uzun yıllar boyunca sistemi sürdürebilmek.
Önümüzdeki aylarda tatil giderlerinin geride kalmasıyla birlikte tekrar daha yüksek tasarruf oranlarına dönmeyi ve yeni eklemelere devam etmeyi planlıyorum.
Eylül ayının benim için özeti şu olabilir: Portföy rakamsal olarak biraz geriledi ama yapısal olarak daha dengeli hale geldi.
Tek bir hisseye aşırı bağımlılığın azalması, yeni sektörlerin eklenmesi, ETF ağırlığının yükselmesi ve pasif gelirlerin artmaya devam etmesi uzun vadeli hedef açısından benim için aylık fiyat hareketlerinden daha önemli.
Bir sonraki ayda yeniden görüşmek üzere 🙌
Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde görüşmek üzere!
” Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”
Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...
Not 2: Yolculuğa ilk başladığım tarihten itibaren tüm aylık portföy raporlarına bu linkten ulaşabilirsiniz.
----------------------------------------------------------------------------------------------
Faydalı olabilecek araçlar; Eurobond hesaplama aracı: Link 1 Portföy dayanma süresi hesaplama: Link 2 Ne zaman emekli olurum: Link 3 Kredi hesaplama aracı: Link 4 Fire hesaplama aracı: Link 5 Gelecek parasal değer hesaplama aracı: Link 6 Ayrıca çalışmalarınızda kullanabileceğiniz 'Reklamsız' Pomodoro saati: Link 7
'YENİ' Enflasyon hesaplama aracı: Link 8
0 Yorum:
Yorum Gönder