Merhabalar Değerli Okurlar 🙏

Hepimiz çeşitli yatırımlar yapıyoruz ve portföy büyüklüğümüzü bir an önce artırarak Finansal Özgürlüğe ulaşmaya çabalıyoruz. Bu nedenle pek çoğumuz mevcut işinde ciddi çalışma gayreti içerisinde. Kimimiz birden fazla işte çalışıyor kimimiz de ek mesailer harcıyor. Ancak bu yoğun iş tempomuz nedeniyle yatırım konularına ayıracak sürelerimizde maalesef kısıtlanıyor. Gün içi harcanan ciddi efor sonrası akşam yatırım üzerine birşeyler okuyacak ve çalışma yapacak mecalimiz dahi kalmayabiliyor. Buda aslında belkide geleceğimizi kurtaracak en önemli konularda, kendimizi geliştirmeye engel bir durum teşkil ediyor.

Peki tüm bu engeller önümüzde ciddi bir sorun teşkil ederken o masaya çalışmak için nasıl oturabiliriz ve kendimizi nasıl geliştirebiliriz ? 🤔 İşte bu noktada bizler gibi olan ve çalışmakta güçlük çeken birisi Pomodoro isminde bir teknik geliştirmiş 🤗

Nedir bu Pomodoro ?

Pomodoro, İtalyanca'da domates anlamına gelir. Pomodoro tekniğini geliştiren Francesco Cirillo, çalışma süresini takip etmek için domates şeklinde bir mutfak saati kullanmıştır. Bu yüzden bu tekniğe pomodoro adını vermiştir. Pomodoro tekniği, çalışma süresini 25 dakikalık odaklanma ve 5 dakikalık mola döngülerine ayırmayı amaçlar. Bu sayede, hem çalışma verimliliği artar, hem de zihinsel yorgunluk azalır.

Pomodoro tekniği, çalışmaya başlamak için harika bir yöntemdir. Yatırım yaparken, piyasa analizi, risk değerlendirmesi, portföy yönetimi gibi konulara dikkat etmek gerekir. Bu konular, zaman ve enerji gerektiren zorlu görevlerdir. Bu nedenle, yatırımcılar için pomodoro tekniği kullanmak, yatırım üzerine çalışma performansını artırmak için faydalı olabilir.

Pomodoro tekniğini kullanmak için, şu adımları izleyebilirsiniz:

•  Yapmak istediğiniz yatırım görevini belirleyin. Örneğin, bir hisse senedi analizi yapmak, bir yatırım planı oluşturmak, bir yatırım kitabı okumak gibi.

• Pomodoro saatinizi 25 dakikaya ayarlayın ve çalışmaya başlayın. Bu süre içinde, sadece yatırım görevinize odaklanın ve başka hiçbir şey yapmayın. Telefonunuzu sessize alın, e-postalarınızı kontrol etmeyin, sosyal medyaya bakmayın.

• Pomodoro saatiniz çaldığında, çalışmayı bırakın ve 5 dakikalık bir mola verin. Bu süre içinde, zihninizi dinlendirin ve rahatlayın. Biraz su için, esneyin, yürüyün, müzik dinleyin, nefes alın.

• Dört pomodoro tamamladığınızda, 15 ila 30 dakikalık daha uzun bir mola verin. Bu süre içinde, yatırım görevinizden tamamen uzaklaşın ve başka bir şey yapın. Bir arkadaşınızla konuşun, bir oyun oynayın, bir şeyler atıştırın, meditasyon yapın.

• Uzun molanız bittikten sonra, yeni bir pomodoro döngüsüne başlayın.

Pomodoro tekniğini kullanarak, yatırım konularında kendinizi geliştirirken zamanınızı daha verimli, odaklı ve motive bir şekilde kullanabilirsiniz. Ayrıca, pomodoro tekniği, çalışma stresini azaltmaya ve yatırım kararlarınızı daha rasyonel bir şekilde almanıza yardımcı olabilir ☺️

Bu arada size bir süprizim de var ☺️ Ziyaretçilerin kendi pomodoro saatlerini ayarlayabilecekleri ve pomodoro tekniğini deneyebilecekleri bir araç oluşturdum. Araca gitmek için tıklayınız.

📌 Zamanlayıcı Özellikleri:

🔸 Her türlü zamanlama ayarını özelleştirme imkanı

🔸 Her pomodoro ve mola bitiminde sesli uyarı

🔸 Başlangıç ve bitiş zamanlarını eş zamanlı olarak tabloda görme

Not: Pomodoro Zamanlayıcısına her zaman Hesaplama Araçları menüsü altında ulaşabilirsiniz.

Vakit ayırıp okuduğunuz için ve bu yolculukta beni yalnız bırakmadığınız için teşekkür ederim.

Yeniden görüşmek dileğiyle...

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

2023'ün son gününden Herkese Merhaba 👋

Öncelikle yeni yılın hepimize huzur, mutluluk ve sağlık getirmesini diliyorum 🙏🧿 Geçtiğimiz yılı değerlendirecek olursak, oldukça sıkıntılı bir yılın geride kaldığı görülebilir. Ancak kendi açımdan düşünecek olursam da, benim için hem zorlu hem de öğretici bir yıl olduğunu söyleyebilirim.

Bu yıl bir ara portföyümün değerinde neredeyse %20'lik bir düşüş yaşadım. Ancak bu azalış, benim için yatırım stratejimi gözden geçirme ve risklerimi daha iyi yönetme fırsatı oldu. Bu dönemde yaptığım analizler ve aldığım dersler sayesinde, portföyümü daha sağlam bir temele oturtmaya çalıştım. 

2024 yılı için ise, yatırım hedeflerimi şu şekilde belirledim:

• Portföy değerini korumak ve mümkünse yıl sonuna kadar toplam miktarı 20.000$'a çıkarmak.

• Risklerimi daha iyi yönetmek ve daha dengeli bir portföy oluşturmak.

• Yeni yatırım fırsatlarını araştırmak ve değerlendirerek portföye eklemek.

Yani portföy değerini korumak ve artırmak için, öncelikle risklerimi daha iyi yönetmeye odaklanacağım. Kısacası Eurobond vb. az riskli yatırımların ağırlığını artırma kararı aldım. Ayrıca hisse dağılımını da daha dengeli hale getirmeye çalışacağım. Bu sayede acil bir nakite ihtiyaç durumunda seçenekleriminde geniş olmasını istiyorum. 

Peki yeni yıla girdiğimiz 1 Ocak akşamı son portföy durumum ne isterseniz hemen incelemeye başlayalım:

Yukarıdaki tabloda görüldüğü üzere 2023 yılı biterken bir Eurobond alımı daha gerçekleştirdim. Böylece portföyümde yer alan Eurobond miktarı 2'ye çıkmış oldu. 2024 yılı sonunda bu rakamı 5'e yükseltme hedefindeyim. 

Hisse tarafına bakacak olursak bu ay pek fazla ekleme yaptığım söylenemez. Yinede tabloyu incelerseniz ufak miktarlarda da olsa AKSA, TOASO, TUPRS, ISMEN ve SISE alımları yaptığımı görebilirsiniz. Bu yıl özellikle TUPRS ve AKSA'da 1000 lota ulaşma hedefim var. Ayrıca gelecekte Serbest Gelir Ağacında pasif gelir dallarımdan sadece biri olacak olan BIST tarafı için 2030'a kadar 100k $ hedefi belirledim. Bu Eurobond tarafında ise Nominal 50k $ olacak. Yani sadece bu iki daldan senelik ortalama 7-8k $ gelir elde etmeyi planlıyorum. 

Tüm bu saydığım hedeflere bir an önce ulaşabilmek adına maaş dışı ek gelir amaçlı çok sayıda planlar yaptım ve bunları gerçekleştirebilmek için de açıkcası bazı fedakarlıklar sunmam şart gibi görünüyor. Zaten bu yolculukta asıl farkımızı ortaya koyacak ve bizi bir bir tık daha ileriye taşıyacak olan en önemli şeyde sanırım bu olacak. Aksi takdirde hedefe ulaşma süresi ciddi uzayabilir ve bunu göze alacak durumda da değilim. Çünkü gelecek beni gerçekten ciddi endişelendiriyor. Buna neden olarak ise özellikle yapay zekanın yaygınlaşması ve pek çok iş kolunu tehdit etmesi, küresel çapta ciddi resesyon tehlikesi, emeklilik yaşının çok yüksek olması ve zorlu hayat şartlarında mutlaka pasif gelire ihtiyaç duyulması...vs. gibi pek çok sebep sıralamak mümkün.

Herneyse kısacası son güncel duruma bakılacak olursa gidişatım oldukça güzel görünüyor, bakalım ilerleyen süreçlerde nelerle karşılaşacağız :) Vakit ayırıp okuduğunuz için ve bu yolculukta beni yalnız bırakmadığınız için teşekkür ederim.

Yeniden görüşmek dileğiyle.

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

 Tekrardan Herkese Merhabalar  ✋

Temettü yatırımı, uzun vadeli bir strateji olarak bilinir ve her sene düzenli gelir elde etmeyi amaçlar. Bu doğrultuda bir hedef yıl belirlenir ve süreç boyuncada elde edilen temettüler tekrar aynı hisselere geri yatırılarak portföy büyütülmeye çalışılır. Ancak pek çok insan arasında, her sene gelen temettüleri aynı hisseye yatırmak yerine farklı hisselere yatırarak portföyü çeşitlendirmenin daha avantajlı olup olamayacağı konusunda birtakım görüş ayrılıkları bulunmaktadır. Bu bağlamda aslında sanılanın aksine farklı hisselere dağılmak, riski azaltabilir ve belkide getiri oranlarını artırabilir. İşte bu noktada temettü yatırımcılarının portföy çeşitlendirmesini temettüler üzerinden gerçekleştirmesinin potansiyel avantaj ve dezavantajlarını değerlendireceğiz. 

Öncelikle son 10 senede düzenli olarak temettü veren ve bu temettüsünü büyük oranda artırabilmiş görebildiğim kadarıyla tek şirket bulunmakta oda ALGYO firması. Bu nedenle hesaplamaları yaparken ALGYO üzerinden  2 farklı senaryo kullanacağız.  Bunlar;

• Senaryo 1: Her sene ALGYO hissesinden gelen temettülerle tekrar ALGYO hissesi almak.

• Senaryo 2: ALGYO hissesinden gelen temettülerle, 2013 senesinde halka açık olan en büyük 10 şirket arasından her sene sırasıyla alımlar yapmak.

Hemen hesaplamaları yapmaya başlayalım;

Senaryo 1:

2013/12 döneminde 100.000$ ALGYO hissesi aldığımızı varsayalım. Daha sonra her sene gelen temettülerle yine ALGYO hissesi aldığımızı farz ederek gerekli hesaplamaları yaptığımızda ;

• Başlangıçta aldığımız 100.000$ ALGYO hissesi bitiş tarihinde 231.708$ değerine ulaştı.

• Artış oranı %132 olarak gerçekleşti.

Senaryo 2:

Yine 2013/12 döneminde 100.000$ ALGYO hissesi aldığımızı varsayalım. Fakat bu sefer gelen temettülerle 2013 senesinde ki halka açık en büyük 10 şirketten her sene sırasıyla alımlar yaptığımızı farz ederek gerekli hesaplamaları yaptığımızda ;

Görebildiğim kadarıyla 2013 senesinde halka açık en büyük 10 şirket şu şekildeymiş :

1) TUPRS

2) FROTO

3) ARCLK

4) TOASO

5) EREGL

6) AYGAZ

7) PETKM

8) VESTL

9) SARKY

10) VESBE

İlk olarak yine 100.000$ ALGYO hissesi alıp daha sonra her sene gelen temettülerle sırasıyla 2014'te TUPRS 2015'te FROTO 2016'da ARCLK 2017'de TOASO 2018'de EREGL 2019'da AYGAZ 2020'de PETKM 2021'de VESTL 2022'de SARKY ve 2023'de VESBE aldığımızı varsayarak yaptığımız hesaplamalarda yukarıdaki tabloya göre;

   Tekrar Herkese Merhabalar  🙏

Şirketlerin finansal performansını sıkı bir şekilde takip ediyoruz ancak düşünsenize, geçmişte sadece bu rakamlara odaklanarak yatırım yapmış olsaydık, şu an hangi heyecan verici yolculuğun içinde olurduk acaba?

Eminim ki şimdi merak içindesiniz :) Öyleyse, hep birlikte Türkiye'nin halka açık ilk 5 sanayi kuruluşunu inceleyerek geçmişte sadece pd/dd göstergelerine dayanarak yatırım yapmış olsaydık, bugün ne durumda olurduk, birlikte görelim (Listeyi görmek için bu linke tıklayabilirsiniz).

Görebildiğim kadarıyla 2013 senesinde halka açık en büyük 5 şirket şu şekildeymiş ; 

1) TUPRS

2) FROTO

3) ARCLK

4) TOASO

5) EREGL

İlk olarak son 10 senede bu şirketlerin pd/dd değeri en düşük olduğu dönemleri bulalım ;

Portföy pd/dd ortalaması 1,78. Daha sonra bu dönemlerde alınan 100.000$ günümüzde ne olmuş hemen hesaplarsak (Temettüler dahil edilmemiştir) ;

Yatırılan 100.000$'ın günümüzde yaklaşık ortalama değeri 219.886 $'a yükselmiştir. Ayrıca kâr oranı ise 119,89% olarak gerçekleşmiştir. Daha sonra bu şirketlerin pd/dd oranı en yüksek olduğu dönemler belirlenmiştir ;

Portföy pd/dd ortalaması 6,58. Ardından bu dönemlerde alınan 100.000$ günümüzde ne olmuş hemen hesaplarsak (Temettüler dahil edilmemiştir) ;

Yatırılan 100.000$'ın günümüzde yaklaşık ortalama değeri 110.897 $'a yükselmiştir. Ayrıca kâr oranı ise 10,90% olarak gerçekleşmiştir. 

Tabloya bakıldığında ise en dikkat çekici sonucu ARCLK sağladı. Pd/dd göstergesi en düşük olduğu dönem 2020/03 ve bu dönemde alınan 100.000$ günümüzde yaklaşık %110 getiriye ulaştı. Ancak göstergesi en yüksek olduğu dönem yani 2017/06 tarihinde yapılan 100.000$'lık alım aradan çok daha uzun süre geçmesine rağmen %40 zarara uğrattı.

Kısacası daha önce FK değerine göre yaptığımız hesaplamalarda sonuçları değerlendirme açısından pek sağlıklı sonuçlar elde edememiştik.  Ancak pd/dd değerleri bize oldukça güzel karşılaştırma imkanı sağladı. Sonuç olarak;

• FK değerine kıyasla pd/dd daha isabetli alımlara neden oldu.

• Daha düşük pd/dd dönemlerinde alım yapmak daha yüksek getiriler sağladı.

• Portföy pd/dd ortalaması düşük olan portföy daha yüksek kazanç sağladı.

Kısacası tek başına pd/dd değeri nihai bir sonuç veremese bile, fikir vermesi adına oldukça önemli bir gösterge olabilir. Ayrıca yukarıda yapılan tüm işlemlerin Türkiye'nin halka açık ilk 5 şirketi üzerinden gerçekleştirildiği unutulmamalıdır. Yani hisse seçimlerinde izlenebilecek farklı stratejiler, senaryoları değiştirebilir. Vakit ayırıp okuduğunuz için ve bu yolculukta beni yalnız bırakmadığınız için teşekkür ederim.

Yeniden görüşmek dileğiyle 🙋‍♂️

Not1: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

Not2: Hesaplamalar yapılırken Halk yatırım geçmiş veriler ve temettucu.com adresinden yararlanılmıştır.