Herkese yeniden merhabalar 👋

2024 yılını geride bırakırken, yatırım yolculuğumda 2,5 yılı tamamlamanın mutluluğunu yaşıyorum. Bu yıl bazen küçük eklemeler yaptım, bazen de sadece izleyip bekledim. Epiktetos'un 'Mutluluğun anahtarı, kontrol edebildiklerimize odaklanmak ve kontrol edemediklerimizi kabul etmektir.' sözü, bu süreçte bana rehber oldu. Kontrol edebileceğim tasarruflarıma ve yatırım kararlarıma odaklanarak piyasa dalgalanmalarına karşı sakin kalmayı öğrendim. Seneca'nın 'Yavaş ilerliyorum diye üzülme; durduysan asıl o zaman endişelen.' sözleri ise bana, küçük adımların bile ilerlemenin bir parçası olduğunu hatırlattı.

Her neyse daha fazla uzatmadan, gelin birlikte 2024'ü değerlendirelim 😊!

Tabloya göz attığımda, BIST portföyümde önceki aya benzer şekilde dolar bazlı yükselişin devam ettiğini söyleyebilirim. Geçen aya göre yaptığım eklemelerin de etkisiyle portföyümde yaklaşık %6,5’luk bir artış kaydedildi. Bu artışın bir kısmı piyasanın genel performansına dayanırken, kalan kısmı ise portföyüme yaptığım eklemelerden kaynaklandı.

Bu ay portföyüme yaptığım eklemelere gelirsek, 6 AKSA, 7 FROTO, 2 EREGL, 3 ISDMR, 61 TUPRS, 2 TTRAK ve 3 SISE hissesi ekledim. Bu eklemelerle birlikte toplam portföy büyüklüğüm 17.763,76 $ seviyesine ulaştı.

Her bir alımın fiyatını tek tek not etmek oldukça zaman alıcı olabiliyor. Bu yüzden, bu ay içinde eklediğim toplam lot sayısını ve bu lotların ay sonunda ulaştığı toplam değeri sizlerle paylaşmak istedim. Tabloya baktığınızda, bu ay BIST tarafında yaklaşık 17.082 TL (483,66 $) tutarında alım yaptığımı söyleyebilirim.

Yıl içinde aylara göre yaptığım ortalama alım tutarlarına bakacak olursak, tüm alımlarımın ortalaması aylık yaklaşık 14.725 TL (443 $) olarak gerçekleşti. Bunun 10.567 TL (321 $) tutarındaki kısmı BIST, kalan kısmı ise Eurobond yatırımları olarak gerçekleşti.  Aslında hedefim, ek iş ve mesailerle birlikte aylık ortalama 30.000 TL civarında ekleme yapmaktı. Ancak beklenmedik sürpriz masraflar ve taşınma giderlerinin etkisiyle, ortalama alım tutarımda istediğim seviyeleri ne yazık ki yakalayamadığımı söyleyebilirim.

2024 yılında temettü ve Eurobond kupon getirilerinin toplamı yaklaşık 811 $ olarak gerçekleşti. Bunun 666 $’lık kısmı temettülerden elde edilirken, geri kalan kısmı Eurobond kupon gelirlerinden geldi. Karşılaştırmak gerekirse, 2023 yılında bu rakam yalnızca 267 $ seviyelerindeydi. Ayrıca, 2023 yılında tüm pasif gelirlerimin asgari ücret karşılığı yaklaşık 0,16 seviyesindeyken, bu yıl 1,64 seviyelerine yükselmiş olması benim için oldukça motive edici bir gelişme oldu.

Kısacası, 2024 yılında altın %51,63, BIST 100 %31,6 ve dolar ise %19,84’lük bir artış kaydetti. BIST tarafına eklediğim yaklaşık 130 bin TL’nin, yıl sonunda temettülerin de etkisiyle 180 bin TL civarına yükseldiğini görmek beni biraz şaşırttı.  Açıkçası, oldukça kötü geçen ve çoğu zaman düşüşle biten aylardan sonra ciddi zararda olduğumu düşünüyordum. Ancak, böylesi dalgalı bir yılda dahi kazanç sağladığımı görmek beni hem mutlu hem de motive etti diyebilirim. Yine de portföy büyüklüğümün henüz oldukça küçük olması ve hisse oranlarının dengeli bir dağılım sergilememesi nedeniyle sonuçların yanıltıcı olabileceğini düşünüyorum. Sağlıklı bir değerlendirme yapabilmek için henüz erken olduğunu belirtmekte fayda var.

Peki, 2024 yılı hedeflerime ulaşabildim mi? 

Açıkçası, yıl sonu için toplam portföy büyüklüğünde 20.000 $ seviyelerini görmeyi umuyordum. Ancak işler planladığım gibi gitmedi. Aylık ekleme miktarlarında hedeflerime ulaşamadım ve beklenmedik sürpriz masraflar ile taşınma giderleri nedeniyle hedefimin biraz uzağında kaldım. 

2025 Yılı Hedeflerim Neler?  

2025 yılında Eurobond tarafında toplam 10.000 $ nominal büyüklüğe ulaşmayı hedefliyorum. Ayrıca, BIST tarafında ise 18.000 $ seviyelerine çıkmayı planlıyorum. Bu doğrultuda, yıl sonu toplam portföy büyüklüğü hedefim yaklaşık 28.000 $ civarında. Aylık birikim hedefim ise minimum 30.000 TL seviyelerinde olacak. Bu hedeflere ulaşmak için düzenli ve disiplinli bir yatırım stratejisi izlemeyi planlıyorum.

Özetle, 2024 yılı benim için hem inişli çıkışlı hem de öğretici bir yıl oldu. Bu süreçte birçok ders çıkardım ve yatırım yolculuğumun ne kadar sabır, disiplin ve kararlılık gerektirdiğini bir kez daha gördüm. 2025 yılı sonuna kadar 28.000 $'lık portföy hedefine ulaşmak için elimden gelenin en iyisini yapmaya devam edeceğim. Bu yıl zaman zaman sürpriz masraflar nedeniyle hedeflerimden uzaklaştığım anlar oldu. Ancak küçük ama istikrarlı adımlarla ileriye doğru yol almak, bana her şeye rağmen ilerleyebileceğimi gösterdi. Çünkü 65 yaşını bekleyerek emekliliği hayal etmeye ve kapitalist sistemin bir parçası olarak hayatımı sürdürmeye hiç niyetim yok. Hedefim, finansal özgürlüğe bir an önce ulaşarak hayatımın kontrolünü tamamen elime almak. 

Bu yolculuğu sizlerle birlikte yaşamak ve deneyimlerimi paylaşmak benim için gerçekten büyük bir mutluluk kaynağı. Destekleriniz, yorumlarınız ve tavsiyeleriniz sayesinde motivasyonumu koruyarak yoluma devam ediyorum. 2025’in hepimiz için daha bereketli, bol kazançlı ve güzel fırsatlarla dolu bir yıl olmasını diliyorum. 🙏✨

Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde tekrar görüşmek üzere!

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

 

Merhaba arkadaşlar,  

Kasım ayının o kendine has güzelliklerini hissettiniz mi? Sararan yaprakların dökülüşü, soğuk havanın yanaklarda bıraktığı hafif kızarıklık ve akşamüstü çayınıza eşlik eden sıcak bir battaniyenin huzuru... Kasım, hem vedaları hem de yeni başlangıçları içinde barındıran yılın en özel aylarından biri bana göre.  

Ve işte bir sabah uyanıyorsunuz, pencerenin dışında sessizce dans eden kar taneleri… Her biri sanki ayrı bir hikâye anlatıyor. Bu manzara karşısında bir fincan sıcak kahve ya da çay alıp pencerenin önüne kurulmak, dünyayı dışarıda bırakıp o anın tadını çıkarmak gibisi yok. Kar, sadece bir mevsim değişikliği değil aynı zamanda hayatın biraz yavaşlaması ve durup derin bir nefes alması için fırsat aslında ❄️☕✨.

Her neyse daha fazla uzatmadan, artık Kasım ayı portföy durumuna bakalım! Bu ay neler olmuş, hangi yatırımlar kış uykusuna yatmış, hangileri filizlenmiş? Buyurun, detaylara geçelim! 😊📊

Tabloya baktığımızda, uzun bir aranın ardından bu ay BIST portföyümde ilk kez dolar bazlı bir yükseliş yaşandı. Önceki aya göre yaklaşık %7'lik bir artış kaydedildi. Bunun yanı sıra, TTRAK’tan 437,1 TL ve FROTO’dan 218 TL olmak üzere toplamda 655,1 TL temettü geliri elde ettim. Ayrıca, Eurobond kupon ödemelerinden toplamda 86,25 $ (yaklaşık 2.945 TL) gelir sağladım. Bu rakamlarla birlikte, Kasım ayında toplamda yaklaşık 3.600 TL pasif gelir elde etmiş oldum. Bu hareketlilik, portföyümün kış soğuğunda dahi ısınmaya başladığını hissettirdi 😊📈

Bu ay portföyüme yaptığım eklemelere gelirsek 2 AKSA, 1 FROTO, 1 TOASO, 1 ISDMR, 1 TTRAK, 3 ISMEN ve 5 SISE hissesi ekledim. Ayrıca bir de 1000 nominal, yani yaklaşık 800 $ değerinde bir Eurobond daha portföyüme kattım. Böylece toplam portföy büyüklüğüm 16.921,69 $ seviyesine ulaştı. Gelen tüm pasif gelirleri de hiç bekletmeden bu alımlarda değerlendirdim. Son olarak EREGL %100 bedelsiz sermaye artışına gitti ve bu nedenle lot sayım 2'ye katlandı. Ufak da olsa yükselişler görmek, bir şeylerin kıpırdamaya başladığını hissetmek gerçekten güzel. Umarım gelecekte bileşik büyümenin gücünü daha fazla hissetmeye başlarım 😊📈

Her bir alımın fiyatını tek tek not etmek oldukça zaman alıcı oluyor. Bu yüzden, bu ay içinde eklediğim toplam lot sayısını ve bu lotların ay sonunda ulaştığı toplam değeri sizlerle paylaşmak istedim. Yukarıdaki tabloya baktığınızda, bu ay BIST tarafında çok fazla alım yapamadığımı görebilirsiniz. Ancak, ay içinde eklenen lotların toplamının ay sonunda 2.326,1 TL değerine ulaştığını belirtmek isterim. Bunun yanı sıra, bu ay eklediğim yeni Eurobond ile birlikte toplam Eurobond sayım 3’ten 4’e yükseldi. Küçük ama etkili adımlar atmaya devam! 😊

Geçtiğimiz ay iş pozisyonumda bir değişiklik yaşandığından bahsetmiştim. Bu değişiklik sayesinde, ilk defa bu ay maaşımda küçük de olsa bir artış oldu. Ayrıca, yaz dönemindeki taşınmanın getirdiği borçların bir kısmını da kapatmayı başardım. Ancak ne yazık ki bu borçların yerini bu kez de kasko, sigorta ve bakım gibi yeni taksitler aldı. 😊 

Kısaca toparlamak gerekirse, yatırım serüvenim tüm hızıyla devam ediyor. Yıl sonuna kadar 20.000 dolarlık portföy hedefime ulaşmak biraz zor görünüyor, ancak bu beni durdurmuyor; elimden geldiğince bu hedefe yaklaşmak için çalışmaya devam edeceğim. Yolun daha başındayız ve önümüzde aşılması gereken birçok engel, keşfedilecek fırsatlar var. Bu süreçte yanımda olup tecrübelerimi sizinle paylaşmamı mümkün kıldığınız için hepinize yürekten teşekkür ediyorum. Bu yolculuğu sizlerle birlikte yaşamak gerçekten çok keyifli! 🙏✨

Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde tekrar görüşmek üzere!

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

 Herkese yeniden merhabalar 👋

Aylardır ufak ufak portföyüme eklemeler yapıyorum; adeta bir kavanoza taş ekler gibi... Ancak her eklediğim miktarın sanki buhar olup uçtuğunu hissediyorum. Her katkıda, portföyde gözle görülür bir fark görmeyi umuyorum ama büyüme sanki bir kara delik gibi her şeyi yutuyor! Her ay biraz daha ekleme yapıyorum, ama grafiklere baktığımda büyük bir sıçrama göremiyorum. Sanki eklenen miktarlar, portföyde kayboluyor gibi. İşte tam bu noktada “Nereye gidiyor bu paralar?” diye sormadan edemiyorum.

Yine de her şeye rağmen portföydeki hisse lotlarım yavaş yavaş artıyor; AKSA, FROTO, EREGL... Hangi hisseye baksam, önceki aya göre bir miktar daha fazlasını görmenin küçük de olsa bir tatmini var. Evet, büyük bir kazanç gibi gözükmüyor belki ama her eklenen lotun bana uzun vadede sağlayacağı katkıyı düşününce, her biri gözümde ayrı bir değer kazanıyor.

Her neyse daha fazla uzatmadan gelin bu ay neler olmuş, beraber inceleyelim isterseniz.  

Tabloya baktığınızda, geçen aya göre portföyümde yine öyle büyük bir hareket olmadığını göreceksiniz. Evet, portföyüm hemen büyümüyor belki ama şu kara delik sanki gittikçe büyüyor 😀  Yinede eninde sonunda, bir gün o kara deliğin aşırı şişme sonucu patlayacağına ve tüm bu görünmez birikimlerin büyük bir sıçramaya dönüşeceğine inanıyorum 💪 Bu yüzden kara deliği beslemeye devam edeceğim; sonuçta ucuza daha fazla lot alabiliyorum, bu da uzun vadede bana büyük avantaj sağlayacak. Aslında her ne kadar serzenişte bulunuyor gibi görünsem de halimden oldukça memnunum diyebilirim. Çünkü süreç sonunda kara deliği uğurlayacağımı ve geriye sağlam bir portföy bırakacağımın farkındayım. O güne kadarda küçük katkılarla bu kara deliği büyütmeye devam 😊

Bu ayın eklemelerine bakacak olursak da 51 TUPRS, 1 AKSA, 1 FROTO, 4 EREGL, 6 TOASO, 4 ISDMR, 1 TTRAK, 7 ISMEN, 2 KORDS ve 5 SISE eklemesi yaptım. Toplam portföy büyüklüğüm ise 15.085,19 $ seviyesine ulaştı. Ayrıca ay başında TUPRS’dan 8065 TL temettü ödemesi aldım 😇 Bu temettüyü de yine TUPRS alımında değerlendirdim, kara deliğe biraz daha katkıda bulunmuş gibi oldum belki ama lotlarımın artıyor olması beni mutlu ediyor.

Her bir alımın fiyatını tek tek not etmek oldukça zamanımı alıyor. Bu nedenle, ay içinde eklediğim toplam lot sayısını ve bu lotların ay sonunda ulaştığı değeri sizlerle paylaşmak istedim. Yukarıdaki tabloya baktığımızda, ay içinde eklenen lotların toplamının ay sonunda 11.110,26 TL'ye ulaştığını görebilirsiniz.

Bu ay bir de iş pozisyonumda bir değişiklik yaşandı. Bu değişiklikle birlikte maaşımda ufak da olsa bir artış olacak. Bu artış, her ay portföyüme biraz daha fazla katkıda bulunmam için bana fırsat sağlayacak.  Ayrıca yaz döneminde ki taşınmanın getirdiği borçlar da nihayet sona ermek üzere. Taşınma masrafları beni biraz yormuştu açıkcası, ancak bu ay borçların önemli bir kısmını kapatmayı başardım. Önümüzdeki aylarda artık bu yükün azalmasının verdiği rahatlıkla portföyüme daha fazla odaklanabileceğim.

Kısaca özetlemek gerekirse, yatırım yolculuğum tüm heyecanıyla devam ediyor. Yıl sonuna kadar 20.000 dolarlık portföy hedefime ulaşmak artık zor görünüyor, ancak elimden geldiğince bu hedefe yaklaşmaya çalışacağım. Bazen hedeflere tam olarak ulaşamasak bile onlara yaklaşmak da büyük bir başarıdır. Henüz yolun başındayız ve önümüzde daha birçok fırsat ve aşılması gereken zorluk olacak. Ayrıca bu finansal serüvende yanımda olduğunuz ve deneyimlerimi sizlerle paylaşabilme fırsatı verdiğiniz içinde hepinize içtenlikle teşekkür ederim 🙆

Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde görüşmek üzere!

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

Merhabalar değerli takipçiler 👋

2009 yılında halka açık en büyük 10 şirkete 5'er bin dolar olmak üzere toplamda 50 bin dolar yatırım yaptığınızı varsayalım. Şimdiye kadar bu yatırım nasıl performans gösterdi? Temettü getirileri ne kadar oldu ve bu temettüler yıllık asgari ücret karşısında nasıl bir değer oluşturdu? Bu soruları üç farklı tablo ile detaylandırarak inceleyelim.

1. Temettü Gelirleri: Yıllık Ne Kadar Kazandık?

İlk olarak, yatırımlarımızın her yıl ne kadar temettü getirdiğine bakalım. 2009'dan itibaren bu 10 şirketten her sene aldığımız temettülerin toplamı, yıllık bazda değişiklik göstermiştir. Tablodaki verilerden görüyoruz ki, şirketler hem temettü oranlarını artırmış hem de bu oranlar yatırımın geri dönüşünü güçlendirmiştir. 2010 yılında toplamda 2455 dolar temettü elde ederken, 2024 yılına gelindiğinde bu rakam 4478 dolar seviyesine ulaşmıştır.

Yatırım sürecinde temettüler her yıl yeniden yatırım yapılmış olsaydı, bu da bileşik getirilerin daha yüksek seviyelere ulaşmasını sağlayacaktı. Ancak bu hesaplama temettülerin yatırımcı tarafından harcandığı veya başka amaçlarla kullanıldığı varsayımıyla yapılmıştır.

2. 15 Yılda Portföy Ne Kadar Büyüdü?

İkinci tablo, yatırım yaptığımız şirketlerin 15 yıl içindeki performansını göstermektedir. 2009'dan 2024'e kadar bu 10 şirketin hisse fiyatları ne kadar arttı? Portföyün toplam büyüme oranı nedir? Şirket bazında performans farklılıkları gözlemlenmekle birlikte, genel portföyümüz % 92,62 oranında büyümüştür. 15 senelik dolar enflasyonunun %47 olduğunu düşünürsek bu rakam enflasyon üzeri getiri demek.

Örneğin, FROTO şirketi bu süreçte % 348,70 büyürken, EREGL şirketi % 2,5 büyüme kaydetmiştir. Ancak portföyün geneli göz önünde bulundurulduğunda, yapılan yatırımlar değer kazanmış ve 50 bin dolarlık başlangıç yatırımı 2024 yılında yaklaşık 96.311 dolar seviyesine ulaşmıştır.

Bu süreçte bazı şirketlerin diğerlerine göre daha hızlı büyüdüğünü, bazılarının ise daha mütevazı bir artış kaydettiğini görüyoruz. Yatırım portföyünün geniş kapsamlı olması, riskleri dengelemeye yardımcı olmuş ve uzun vadede güçlü bir büyüme sağlanmıştır.

3. Temettüler ve Asgari Ücret: Her Yıl Kaç Asgari Ücret Kazandık?

Üçüncü tablo, her yıl elde ettiğimiz temettülerin kaç asgari ücrete karşılık geldiğini göstermektedir. 2010 yılında aldığımız temettüler, o yılki asgari ücretle karşılaştırıldığında yaklaşık 6,7 seviyesindeyken, 2024 yılında bu rakam 9 olmuştur.

Her yıl değişen asgari ücret oranlarına baktığımızda, temettülerin reel anlamda daha fazla değer kazandığını görmekteyiz. Örneğin, 2015 yılında elde ettiğimiz temettü gelirleri 6,6 değerindeyken, 2019 yılında bu rakam 10,7 olmuştur. Bu da uzun vadeli temettü yatırımının enflasyon karşısında gücünü koruduğunu ve hatta zamanla reel getiriler sunduğunu göstermektedir.

Sonuç: Uzun Vadeli Yatırımın Gücü

Bu çalışmanın ortaya koyduğu en önemli sonuç, sabırlı ve uzun vadeli yatırımın, özellikle temettü getiren şirketlerde, yatırımcıya ne kadar güçlü geri dönüşler sağlayabileceğidir. 50 bin dolarlık bir yatırım, temettüler ve şirket büyümeleri sayesinde önemli bir değer kazanmış, temettü gelirleri ise yıllık asgari ücret bazında her geçen yıl daha da anlamlı hale gelmiştir.

Özetle, uzun vadede yatırım yaparken portföyün büyümesine ve temettü gelirlerine odaklanmak, yatırımcıyı sadece sermaye kazancı değil aynı zamanda sürekli bir gelir kaynağı elde etme fırsatıyla da buluşturabilir.

Yeniden görüşmek dileğiyle !

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not-1: Tüm hesaplamalar için Google Finance verileri ve temettucu.com adresinden yararlanılmıştır.

Not-2: Geçmiş asgari ücret verilerine buradan ulaşabilirsiniz.

Not-3: $ enflasyonu hesaplama aracına buradan ulaşabilirsiniz.

Not-4: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...